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正事之声|发力上海区域 提振全国市场——专访正事金融营销部副总经理陆史一
2018-04-03 10:56:00 浏览:187



发力上海区域,提振全国市场
——专访正事金融营销部副总经理陆史一

 

        本期“正事之声”我们邀请到的一位重量级嘉宾目前任职正事金融营销部副总经理的陆史一先生。虽然加入正事只有一年多的时间,但其实早在2014年的时候,陆总便与正事结下了不解之缘。究竟陆总有哪些故事想与我们分享?对于正事的未来,他又有何憧憬呢?让我们一起来了解一下。
 


 

小编:陆总,您好,您在金融行业具有多年的行业经验,能和我们分享一下您的从业经历吗?而选择加盟正事金融您觉得最吸引您的是什么?

陆总:学生时代我主修的是金融和计算机专业,2003年毕业之后,进入了上海银行数据处理中心,之后也接触过直销,保险等各个金融领域,从业务员做起,做到团队长,再到营销条线的各个管理层。随后进入了一家全国性的寿险公司,在分公司任营销企划室主任,走向内勤岗位。

来到正事金融之后,我认为这家公司最吸引我的地方在于它在整体的成本控制、风险控制方面,在我所接触过的公司当中,是做的比较好的。说白了,也就是客户最关心的安全问题。

包括我本人在内,相信不少人都见证过一些三方财富公司或者线上P2P公司的兴衰历程,经过2013年到2016年市场的一个周期性运作,很多不够规范的公司都被淘汰了。我初次接触正事金融的时间是在2014年,当时公司尚未完成集团化,在经过与王董事长的沟通交流之后,对他的文化理念以及经营模式有了一定的了解,在我看来在当前的市场环境下是非常稳健可行的。经过两年的时间,在我对正事集团整体的运作模式、产业模式及风控模式进行了一番深入的考察研究之后,最终得出的结论是:正事金融的的确确是我所向往的一家非常稳健合规的财富公司。于是我便义无反顾的带领着我的团队,毅然决然的投入到正事大家庭中,借助一个平稳发展中的平台,希望能够为广大客户提供更优质的服务。
 

小编:您如何评价集团近年来的快速发展?

陆总:正事集团在以王陶玉董事长为核心的领导班子的带领下,一步一个脚印快速稳步发展,从原来的单一产业,发展到现在以现代金融和实体产业双轮驱动的大型产业链综合集团,并形成了自己独特的5+1的战略布局,即智能制造、环保科技、旅游文化、健康生活、生命纪念加上金融生态链。集团公司正按照“三三九”的企业发展战略,致力于打造引领行业发展与值得信赖的大型产业链综合集团。在我看来,这些规划和布局十分具有战略前瞻性,集团所投资企业都是国家所大力倡导的产业方向,因而具有非常广阔的发展前景。我也很荣幸能够成为集团中的一员,和大家一起砥砺前行,共创辉煌。
 

小编:在经历了一段野蛮生长时期之后,近两年针对财富管理行业的监管力度有所加强,您认为未来中国的财富管理机构将往哪方面转型?

陆总:作为财富管理行业的从业人员,我个人对近几年来国家监管层针对财富管理行业的监管措施比较关心,每出一个新的金融监管政策都会去仔细研究,寻找专业人士去解读这个政策的内涵。我个人认为未来的财富管理机构会往更加合规合法的道路上发展,目前市场上还有一些公司,存在打政策的“擦边球”的现象,在不久的将来,随着国家相关政策的推行,这些公司会慢慢消失。
 


 

随着中国经济的不断发展,中高净值人口规模的不断增加,未来财富管理行业的快速发展是大势所趋。但同时财富管理的需求会变得越来越多样化,所以我认为为客户提供综合性服务的财富管理机构的是一个重要的转型方向。其实对于老百姓来讲,传统的理财渠道,不论是银行理财,还是保险、基金、股票、期货等等,都存在一定的单一性和局限性。在第三方财富进入市场之后,通过为客户提供综合性的财富管理服务,更容易获得老百姓的普遍认可。在如此巨大的机遇面前,财富管理机构想要获得快速稳健的发展其实没有什么秘诀,主要就是从客户的角度出发,针对不同收入情况,年龄层次,家庭结构以及风险承受能力的客户,提供科学合理的专属资产配置建议,实现客户的财富保值升值目的;让客户感受到,我们的每一位员工,都是他们身边最专业的理财管理顾问。
 

小编:在您看来,同行业中有哪些比较成功的企业,他们有哪些方面是值得我们借鉴的?

陆总:说到同行业的成功企业,我提两个企业,第一是行业的龙头老大—宜信普惠金融,我个人认为宜信的成功有它的必然性,它的成功体现在它的金融产业体系比较完整,有自己的贷款公司、财富公司、基金公司等等,扎根于普通老百姓,产品比较丰富可以适应不同人群的不同需求。我们公司以后的产品也可以向他们学习,做到产品类型的多样化。

还有一家公司在上海特别有名叫JP投资公司,这个公司从成立起服务的对象就是我们行业说的高净值客户,也就可支配资产达到100万以上的客户,这些客户是私人银行、外资银行、内资银行和各大财富公司都想要争取的客户群体,钜派对这种客户群体的营销有自己独特的方法。在我看来就是理财顾问非常专业,可以给该类客户以专业、合理的财富规划建议。这个跟他们公司内部的系统培训是分不开的,这个也值得我们公司去借鉴。
 

小编:作为公司的高管,您对管理方面有什么样的心得体会?对公司的未来发展有什么建议?

陆总:我个人的体会是我们不管是管理也好,做事业也好,始终要遵循一个原则:“找对的人,才能干好事。”要充分了解各个下属的才能,长处和短处,把工作交给适合的人去干,一旦交给他去办就要充分放权让他去干,不要去指手画脚,在他遇到困难时,再加以帮助。不必要事必躬亲,这样管理会更轻松。

对于正事金融未来的发展,我认为最重要的还是紧跟集团的脚步,将董事长产融结合的理念深耕挖掘下去。我们现在有正粮的农副产品,有乐粮的快销品等等,我们希望通过与集团各产业链的紧密合作,借助集团的平台红利,为客户提供更加多元化的服务。

 


 

从上海区域的角度来说,目前为止上海整体的业务量在全国并非数一数二,这可能也与上海市场的特殊性有关,这也是我们未来所要考虑的一个问题。毕竟上海是国家的经济和金融中心,我希望上海区域在我们正事金融内部,也能在业务上有突出的表现。我们近期要做的一个主要工作,就是和市场上一些比较大的金融团队进行洽谈,希望能把上海的市场进一步做大,从而与其他区域的分公司相互呼应,共同提振正事金融在全国范围内的影响力。

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